Para Transferlerinde Açıklama ve Beyan Dönemi Geliyor

MASAK, 200 bin TL üzeri para transferlerinde açıklama, 2 milyon TL üzeri işlemlerde beyan formu zorunluluğu getiren taslağı yayımladı.

Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), finansal kuruluşlar aracılığıyla yapılan 200 bin TL ve üzerindeki para transferlerinde açıklama zorunluluğu, 2 milyon TL üzerindeki işlemlerde beyan formu, 20 milyon TL üzerindeki işlemlerde ise fon kaynağının belgelenmesi şartı getiren taslak tebliğini yayımladı. Bu düzenlemenin 1 Ocak 2026‘da yürürlüğe girmesi planlanıyor. Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), finansal sistemde şeffaflığı artırmak ve kayıt dışı ekonomiyle mücadele amacıyla para transferlerinde yeni beyan yükümlülükleri öngören bir tebliğ taslağını görüşe açtı. Hazine ve Maliye Bakanlığı’nın internet sitesinde yayımlanan taslağa göre, finansal kuruluşlar aracılığıyla gerçekleştirilecek EFT, havale ve nakit işlemlerinde kademeli bir raporlama sistemi uygulanacak.

Para Transferlerinde Yeni Yükümlülükler

• 200 bin TL ile 2 milyon TL arasındaki işlemlerde işlem türünün belirtilmesi zorunlu olacak. “Diğer” veya “bireysel ödeme” gibi genel ifadelerin tercih edilmesi durumunda, en az 20 karakter uzunluğunda bir açıklama talep edilecek.
• 2 milyon TL ile 20 milyon TL arası nakit işlemler için “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulması gerekecek.
• 20 milyon TL’yi aşan nakit işlemlerde ise beyan formunun yanı sıra fonun kaynağına ilişkin bilgi ve belgeler sunulacak. Bu yükümlülük, birbiriyle bağlantılı işlemler toplamı 20 milyon TL’yi geçtiğinde de devreye girecek.

FATF Standartlarına Uyum ve Görüş Bildirme

Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), düzenlemenin FATF (Financial Action Task Force) standartlarına uyumu güçlendirmek, suç gelirlerinin aklanmasını ve yurt dışına kaçırılmasını önlemek amacıyla hazırlandığını açıkladı. Tebliğ taslağıyla ilgili görüş ve öneriler, 18 Ağustos 2025 tarihine kadar gorus@masak.gov.tr adresine gönderilebilecek.

Kamumemurlar.com’u X’den takip etmek için tıklayınız

Kamumemurlar.com’u Instagram’dan takip etmek için tıklayınız

Kaynak: Memurlar.net